集团现金流实时管控解决方案

一、集团型企业特点：

1、分支机构多且分布在异地，集团总部对各分公司的现金的“实时管控”难，现金流动“过程风险”很难动态监控

2、客户、供应商多，现金流入、流出频率高，要及时得到各分支机构现金的收入、支出、结存等信息比较滞后，特别是要做到“现金计划动态跟踪”非常困难，通常只能做到事后分析，计划执行准确率难以得到显著改善

3、大量使用银行票据（信用证、银行承兑汇票、远期支票等）发挥了很好调节现金流量作用，但管理难度大

二、集团急需解决的问题：

1、如何解决“现金流信息滞后、信息不准、信息不全”问题

2、如何实现“异地分支机构现金的及时监管和统一调度”问题

3、如何提高“集团及下属公司未来现金流量的预测”问题

4、如何利用“银行票据和应收应付款时间因素调控现金周转压力”问题

5、如何评估“集团合并现金净流量和分子公司现金净流量贡献度”问题

6、如何掌控“现金流预算（计划）动态执行情况和前置预报”的问题

7、如何管理“银行承兑汇票、远期支票、信用证等金融票据时间”问题

三、系统需求与设计目标：

1、XXXX股份集团于近期计划实施的《三壹现金流实时管控信息平台》，针对当前的工作流程以及以往现金预算申报、审批、下达、费用报销等管理的现状，XXXX股份集团对现金管理提出了新的要求：

2、收支预算及报账单位从原来的手工或电子邮件审批流程转变为网络信息化审批流程，实现网络化“实时”管理。

3、能“实时动态”对XXXX股份集团、下属一级公司和二级营销公司的现金进行实时汇总、查询、监管，并且需要做到权限角色化管理，以便对公司现金的有效控制和调度，对现金进行事前预测、事中控制、事后分析。

4、集团下属各分支公司可以通过系统进行远程网上费用使用、报销申请、随时通过短信系统了解审批状态、集团可以在结算中心对下属各分支公司的费用申请进行网上审批，结合预算来进行审批结果的下达。

5、XXXX股份集团总部和各分支公司能利用系统实时管理现金，登记现金银行流水账，进行预算申报、预算控制、预算分析，而下属公司和各二级营销分支公司经理能够动态掌控权限范围内的现金收入、支出、结存汇总数和任何一笔收支来源明细数据。能对各项目的现金预算进行实时的监控和分析。

6、能动态的产生全系统的现金流合并报表，无须人工定义抵消关系，所有计算和合并抵消过程由系统自动计算，无须任何人工或系统上传、接收和报表合并的操作过程，随时便于掌控集团、下属一级公司和二级销售分支公司的现金净流量状况。

四、系统作用与目标效果：

1、建立一个基于远程网络和内部公司域网可以同时使用的《现金流实时管控信息平台》，作为XXXX股份集团的“现金风险管控”与“现金周转效率提高”的网络信息平台，提高数据“及时性、准确性、系统性”，支持集团领导决策和下属各分支机构现金管理工作的安全、高效管理

2、打破时间和空间公司限，不论集团领导在任何能够上网的地方，都能通过“远程网络”或“手机短信”掌握各分支公司每日总现金和各账户现金的“收入、支出、结存”等信息，能“实时动态”对下属公司和其他经营单位的现金流进行汇总、查询、统计、分析，真正做到移动办公。

3、现金收支预算通过引入“红、黄、绿”交通灯预警机制，通过设置预算执行过程“提醒点”，实现预算“由事后分析考核向事中过程控制和事后分析考核相结合”的转变、真正做到实时监管，及时调整，收支预算目标层层落实，确保各项收支目标的顺利达成。

4、下属分支机构可以通过“远程支付申请系统”进行远程网上费用使用、报销申请、随时通过短信系统了解审批状态、集团财务部和现金组可以对下属各下属分支机构的费用申请进行网上审批，结合预算来进行审批结果的下达。

5、授权方面，要求做到权限角色化管理，集团总部领导通过授权，可以在同一平面看到下属一级公司和二级销售分公司的现金收支汇总、明细等全面信息；各下属一级公司和二级销售分公司的经理和出纳员只能看到本单位的现金收、支、结存及明细状况。

6、方案服务于XXXX股份集团、下属一级公司和二级销售分公司，可低成本构建以现金管理为中心的业务管理系统，并在XXXX股份集团、下属一级公司和二级销售分公司、客户、供应商、员工之间实现“信息同步交互平台”；

7、方案面向XXXX股份集团及下属一级公司和二级销售分公司的财务、业务处理过程，无需对现有财务、业务流程进行大规模的改动；无阻碍增加新的下级分子公司；

8、升级方便，可实现在线升级，不需中断业务处理，无需在各工作站进行改动；所有数据在同一物理地点集中管理，数据安全性高；